غرامات بملايين الكرونات على Flutter وBetsson وComeOn بسبب مخالفات غسل الأموال

فرضت Spelinspektionen غرامة قدرها 13.5 مليون كرونة سويدية (1 مليون جنيه إسترليني) على Flutter و Betsson بسبب إخفاقات مختلفة في مكافحة غسل الأموال (AML) تنتهك اللوائح السويدية.

على وجه الخصوص، المتورطون هذه المرة هم الشركة الفرعية لـ Flutter وهي TSG Interactive PLC، وقسم Betsson Nordic، و Snabbare Ltd التابعة لمجموعة ComeOn.

TSG Interactive PLC

TSG Interactive هي شركة مرخصة في مالطا، وهي أيضًا جزء من The Stars Group - والتي بدورها مملوكة لشركة Flutter Entertainment.

وفقًا لهيئة المقامرة السويدية، فقد أظهرت الشركة أوجه قصور كبيرة عندما يتعلق الأمر بالعناية الواجبة بالعملاء وجمع المعلومات المتعلقة بالتحويلات المالية.

لم تكن Spelinspektionen راضية عن الأدلة التي تم جمعها لتقييم المعاملات، مما دفعها إلى الاعتقاد بأن TSG Interactive تفتقر إلى القدرات اللازمة لتحديد ما إذا كانت مصادر دخل العملاء مشروعة أم أنها تشكل مخاطر غسل الأموال.

يعود تاريخ الانتهاك إلى عام 2023، بعد أن تم الكشف عنه من خلال تحقيق تنظيمي لاحق في مايو 2024.

اعتمدت السويد حسابات جزاءات جديدة في يونيو 2024، والتي كان من المفترض أن تؤثر على المشغلين بشكل كبير من خلال جعل الرسوم نسبة مئوية إما من حجم مبيعاتهم أو إجمالي إيرادات المقامرة.

نظرًا لحدوث الإخفاقات قبل هذا التغيير، تم فرض العقوبة النقدية المتبادلة - بإجمالي 7 ملايين كرونة سويدية - بموجب القواعد القديمة، مع تحديد الحد الأقصى لمبلغ الرسوم بمليون يورو (حوالي 10.5 مليون كرونة سويدية) فقط لانتهاكات مكافحة غسل الأموال.

Betsson Nordics

على غرار الحالة السابقة، أجرت Spelinspektionen فحصًا روتينيًا لعملية العناية الواجبة بالعملاء في Betsson Nordics في مايو 2024.

تم استخدام نفس المنهجية كما كان من قبل، حيث تم اختيار 10 عملاء نشطين طوال عام 2023 بناءً على الإنفاق والعمر. وجدت Spelinspektionen أن أربعة عملاء تتراوح أعمارهم بين 20 و 24 عامًا قد جمعوا ودائع إجمالية تتراوح بين 133,584 كرونة سويدية و 273,699 كرونة سويدية في غضون ستة أشهر.

أربعة آخرون، تتراوح أعمارهم بين 25 و 29 عامًا، كان لديهم مبلغ إيداع إجمالي يتراوح بين 274,640 كرونة سويدية و 491,950 كرونة سويدية، مرة أخرى في غضون بضعة أشهر.

مدفوعة بالاعتقاد بأن الأشخاص في هذا العمر عادة لا يملكون مثل هذه المبالغ لإنفاقها على المقامرة الترفيهية، قررت Spelinspektionen أنه كان يجب على Betsson Nordics تصنيف هؤلاء العملاء على أنهم مقامرون "عاليون المخاطر" - وهو ما لم تفعله الشركة المشغلة.

كانت النتيجة هي نفسها كما في حالة TSG، وهي عقوبة قدرها 6.5 مليون كرونة سويدية بسبب الإخفاقات التي حدثت قبل يونيو 2024.

Snabbare Ltd

المشغل الثالث في الثلاثي هو شركة فرعية لمجموعة ComeOn. كانت Snabbare العلامة التجارية الخاصة بالسوق السويدية لشركة ComeOn منذ عام 2017، وتعمل بترخيص سويدي ومالطي مزدوج.

مرة أخرى، أظهرت الشركة إجراءات العناية الواجبة غير كافية طوال عام 2023، على غرار الإجراءات التي اتخذتها الشركتان الأخريان في القائمة. هذه المرة فقط، تمكنت Snabbare من الإفلات من أصغر عقوبة قدرها 5.5 مليون كرونة سويدية.

ومع ذلك، فإن مشغل الألعاب هو شخصية متكررة في قائمة العقوبات التنظيمية لـ Spelinspektionen. في عام 2021، تعرضت لغرامة كبيرة قدرها 65 مليون كرونة سويدية (5 ملايين جنيه إسترليني) بسبب تقديم مكافآت متكررة للاعبين في حين أن المكافآت لمرة واحدة فقط مسموح بها في السويد.

تم حساب هذا المبلغ بناءً على إجمالي إيرادات المقامرة (GGR) للشركة في ذلك العام، حيث كان الحد الأقصى البالغ مليون يورو مخصصًا مرة أخرى لانتهاكات مكافحة غسل الأموال، على عكس الإخفاقات المتعلقة بإساءة استخدام المكافآت. ولكن مرة أخرى، اعتبارًا من يونيو 2024، تعتمد عقوبات مكافحة غسل الأموال الآن أيضًا على إجمالي حجم المبيعات / إجمالي إيرادات المقامرة (GGR).